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據(jù)公開的新聞報(bào)道，由于善林金融事件，其佛山公司被“閃電”拘留100多名善林分公司員工，這里面很多人的身份，就是城市經(jīng)理、總監(jiān)和營業(yè)部經(jīng)理、團(tuán)隊(duì)帶頭人。

隨著案件調(diào)查的深入，相信會(huì)有不少被拘員工陸續(xù)被釋放或取保候?qū)彙?/p>

有朋友問筆者，像該類涉及全國分公司都被牽扯的案件，如果總公司負(fù)責(zé)人若被認(rèn)定涉嫌非法集資，作為營業(yè)部經(jīng)理等層級(jí)的員工，是否也會(huì)涉案？

一般來說，P2P平臺(tái)或者平臺(tái)負(fù)責(zé)人若被指控犯罪，比如說像周伯云和張小雷那樣，最終被刑拘或逮捕的，還會(huì)包括其他幾個(gè)主要的負(fù)責(zé)人，而由于善林在全國各地都有線下門店渠道，各地的負(fù)責(zé)人、區(qū)域經(jīng)理、城市經(jīng)理、營業(yè)部經(jīng)理、大團(tuán)經(jīng)理、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、業(yè)務(wù)員、理財(cái)顧問、人事專員、行政債權(quán)、培訓(xùn)師等等都有可能被認(rèn)定為涉嫌犯罪而刑拘。難道他們都真的有罪嗎？不一定，絕大多數(shù)層級(jí)員工的員工主觀上是并不明知的，客觀上他們從事的，也是上級(jí)指派的工作。

此類案件，為員工、從犯等辯護(hù)，關(guān)鍵點(diǎn)看主觀方面。

非法吸收公眾存款罪，主觀上要求是故意。具體到案件中，此種故意要求員工主觀上對(duì)于非法集資行為是明知，或者要求其應(yīng)該明知。而在該類案件中，許多普通員工，包括營業(yè)部經(jīng)理，甚至是城市經(jīng)理，其主觀上無法、也很難對(duì)其工作的性質(zhì)是非法集資產(chǎn)生明確的認(rèn)知。

平臺(tái)本身擁有相關(guān)的資質(zhì)，員工難以有提前預(yù)判

比如善林作為一家證照齊全，常年在主流媒體投放廣告的P2P平臺(tái)，而且，也一直在積極倡導(dǎo)自己的合規(guī)備案，資金存管等事項(xiàng)，如具有一定影響力的媒體對(duì)P2P平臺(tái)業(yè)界聲譽(yù)、規(guī)模的宣傳強(qiáng)化了員工對(duì)平臺(tái)合法經(jīng)營的信心，地方公司的員工，由于不參與產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和運(yùn)營，其主觀方面很難對(duì)此有認(rèn)知。

平臺(tái)收益并沒有高到夸張，員工主觀上難以認(rèn)知

在大量非法集資案件中，集資人會(huì)要求其員工向投資者承諾遠(yuǎn)高于正常投資的收益。對(duì)于不合理的超高收益，辦案機(jī)關(guān)認(rèn)為，員工一般要有一個(gè)基本的認(rèn)知，否則就構(gòu)成了主觀上的一種明知。

但是，根據(jù)警方的公開信息披露和權(quán)威數(shù)據(jù)顯示，善林金融相關(guān)產(chǎn)品的投資者收益大概維持在5%到12%之間，這基本只是一個(gè)正常的P2P產(chǎn)品，給投資人的收益，其并不是像中晉資本案、e租寶案那樣，對(duì)投資人承諾高達(dá)36%左右的年化收益。

同時(shí)該平臺(tái)至少在表面上顯示出來的都是以小額分散為主要特點(diǎn)的投資產(chǎn)品，產(chǎn)品收益和形式的合理合規(guī)是員工在主觀上是否有參與非法集資犯罪的重要標(biāo)準(zhǔn)。

很多產(chǎn)品具有高可信度，很多員工本身也是投資人、被害人

另外，在該類案件中，很多員工本身都只是，都會(huì)對(duì)公司的產(chǎn)品非常信任，因此也會(huì)紛紛購買自己，公司平臺(tái)的相關(guān)產(chǎn)品，比如很多產(chǎn)品，如其ppp項(xiàng)目，就是與貴州當(dāng)?shù)卣献鏖_發(fā)的基建項(xiàng)目，此類項(xiàng)目一般來說可靠性較高，參與銷售的員工并不參與項(xiàng)目進(jìn)度的控制，他們只會(huì)要求項(xiàng)目真實(shí)性的資料齊全，即便這些項(xiàng)目存在資金錯(cuò)配超募等問題，那也是公司高層項(xiàng)目設(shè)計(jì)者的問題，而且此類項(xiàng)目是否涉嫌非法集資，現(xiàn)在還未有定論，要求普通的員工對(duì)平臺(tái)的相關(guān)收益轉(zhuǎn)讓類產(chǎn)品、債權(quán)轉(zhuǎn)讓類產(chǎn)品負(fù)責(zé)，過分加重了當(dāng)事人的主觀認(rèn)知責(zé)任。

客觀方面，不能夠單純的客觀歸罪

相關(guān)員工大部分都是在公司規(guī)章制度下的正常履職行為，而善林金融作為一家，經(jīng)營多年的平臺(tái)，其公司規(guī)章制度是否有明顯的違法違規(guī)，特別是違反非法集資犯罪相關(guān)法規(guī)的內(nèi)容，杰哥相信應(yīng)該是沒有。

員工拿了業(yè)務(wù)提成和獎(jiǎng)勵(lì)，并不代表一定參與非法集資

同時(shí)，有部分員工也會(huì)從相關(guān)的業(yè)務(wù)中拿到一定的提成和獎(jiǎng)勵(lì)，但是拿到這種業(yè)務(wù)提成和獎(jiǎng)勵(lì)，幾乎是所有P2P行業(yè)，甚至是金融銷售類行業(yè)的通用規(guī)則。根據(jù)相關(guān)司法解釋，筆者認(rèn)為，相關(guān)的提成和獎(jiǎng)勵(lì)，應(yīng)該清退追繳。但是，相關(guān)的工資如果是在合理范圍內(nèi)，這屬于員工的合法勞動(dòng)收入。另外，員工本身并不能因?yàn)椋淠昧颂岢珊酮?jiǎng)勵(lì)，就被判定參與非法集資，這種思維是典型的客觀歸罪，是刑事司法實(shí)務(wù)中應(yīng)該被禁止的思維方式。

公開宣傳和面向公眾是所有P2P的本質(zhì)

P2P平臺(tái)的業(yè)務(wù)模式本身就可以進(jìn)行公開的宣傳和面向不特定對(duì)象，這是其不同于私募基金但資管型產(chǎn)品的特殊之處，如果其有自融，資金錯(cuò)配等問題，普通的員工一般很難知曉和參與，而對(duì)外拉客戶搞宣傳本身就是一個(gè)，P2P平臺(tái)的員工正常的工作范圍，也是國家所允許的,不能因此就片面認(rèn)為其參與了非法吸收公眾存款行為。

承諾保本付息是非法吸收公眾存款的一個(gè)重要特點(diǎn)

在大量具有“合法”資質(zhì)，證照齊全的企業(yè)被指控涉嫌非法吸收公眾存款的案件中，很多都是栽倒在這一問題上。比如中富證券非法吸存案。而在P2P的平臺(tái)模式中,相關(guān)員工或地方公司的領(lǐng)導(dǎo)，是否，指使、暗示、默許自己的員工對(duì)客戶承諾保本付息，這本身就是一個(gè)極難取證的問題，很多時(shí)候，投資人，出借人，債權(quán)購買人往往是出于對(duì)銷售員，和平臺(tái)的信任，而購買產(chǎn)品，相關(guān)的員工或者地方領(lǐng)導(dǎo)并沒有明確的保本收益承諾。這方面的證據(jù)一般來說都會(huì)通過投資者的證人證言，被害人陳述，以及相關(guān)員工本人的證人證言，或者是被告人供述，來探究或者是知曉，而如果相關(guān)，公司在自己發(fā)行的，文字性資料，或者是網(wǎng)頁截圖新聞中，對(duì)客戶投資人有明確的收益承諾，或者，有違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)備付金的承諾，就極容易被視作有保本付息承諾。但是在單林案或者是相關(guān)類似案件中，偵查機(jī)關(guān)的相關(guān)證據(jù)是否確實(shí)充分？我相信這將是整個(gè)案件中重點(diǎn)偵查方向之一。、

是否有資金池、是否自融等根本不是地方公司的責(zé)任

這也是對(duì)員工或者是地方公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)是否構(gòu)成犯罪的關(guān)鍵問題之一。而是否涉嫌自融？是否資金錯(cuò)配？是否超募？是否資金池？這些問題都不是地方級(jí)別的公司能夠掌控的，因?yàn)榇罅康馁Y金歸集都是到了善林的總部，善林的總部也負(fù)責(zé)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和發(fā)行以及進(jìn)度的控制，地方公司根本就無權(quán)對(duì)此進(jìn)行決策和領(lǐng)導(dǎo)，地方公司說白了，其實(shí)就是一個(gè)地方的產(chǎn)品銷售公司，其沒有任何的產(chǎn)品設(shè)計(jì)的權(quán)力，其工作職責(zé)就是賣出產(chǎn)品同時(shí)，注意自己的審慎責(zé)任，對(duì)產(chǎn)品的，收益承諾是否合理，產(chǎn)品的相關(guān)基本資料是否齊備等等進(jìn)行基本的核查，在公開宣傳中，不要進(jìn)行保本付息的承諾，就是盡到了基本的責(zé)任，相信偵查機(jī)關(guān)會(huì)在之后的偵查工作中逐漸將此問題厘清，清事實(shí)和證據(jù)出發(fā)開展偵查工作。

【來源：網(wǎng)貸天眼】